1，外币旅行支票应该怎样办理

□先办妥有效入境签证护照或前往港澳地区的通行证□可用外汇存款或外币现钞购买，也可用人民币购买外币旅行支票：是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据。境内居民在购买时，须本人在支票上签名，兑换时，只需再次签名即可。国家外汇管理局发布的《关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知》昨天正式实施。境内居民如何购买外币旅行支票？旅行支票在跨国商旅中可发挥怎样的作用？记者采访了中国银行上海市分行零售业务部门的负责人。旅行支票的特点旅行支票具有现金一样良好的流动性，永久有效。如果用不完，可以留着下次再用，或支付一定费用换回现钞，旅行支票丢了也不用担心，只要凭护照和购买合约去指定机构办理挂失手续，即可得到新的旅行支票；与信用卡相比，旅行支票在兑现时，仅需支付(以国内为例)0.75％的手续费，在美国有时是免费的，而信用卡取现时要支付3％－4％的手续费。对于偶尔出国的人，旅行支票是个非常不错的选择。尤其是老人和出国求学的学子，选用旅行支票能省去不少麻烦。在需要大量现金支付的场合，旅行支票优势更加明显。旅行支票的品种目前，全球通行的旅行支票品种有运通(AMERICAN EXPRESS)、VISA以及通济隆(THOMASCOCK)等，而印有中行字样的上述旅行支票，能够在世界各地800余家旅行支票代兑行兑换，或在各国的大商铺和宾馆饭店直接使用。旅行支票有不同票面。以美元支票为例，分20元、50元、100元、500元、1000元。除最为常用的美元旅行支票外，客户还可根据需要，在中行上海市分行买到欧元、英镑、日元、澳元等币种的旅行支票，避免了兑换当地货币所带来的不必要的汇率损失。旅行支票的购买根据外管局的通知规定，境内居民个人可以用外汇存款账户内资金或外币现钞购买外币旅行支票，也可以用人民币账户内资金或人民币现钞购买外币旅行支票。本市居民可凭本人有效身份证明、办妥前往国家或地区有效入境签证的护照或前往港澳地区的通行证，就可以在中行等各大银行用外汇现汇账户内资金购买等值的旅行支票，如果用外币现钞购买，还需要提供银行取款凭证等证明其合法外汇来源的证明材料。
带本人身份证直接去中国银行购买即可

外币旅行支票应该怎样办理

2，从中国汇欧元现钞必须先转为外汇才行吗

从2002年1月1日起，欧元现钞将正式流通。中国商业银行针对欧币的收兑、存款、汇款、外汇宝、托收等问题该如何操作？笔者日前为此采访了中国银行上海市分行外汇专家。 问：持有中行一本通帐户中有欧币存款的市民，明年1月1日欧元现钞正式流通后，是否要到银行来进行存折转换？ 答：2001年12月31日中国银行上海市分行各营业网点营业终了后，所有欧币存款帐户将按照与欧元的固定折算率全部自动转换为欧元存款帐户，市民完全不用到中行来一一办理。 问：如果市民手中持有欧币现钞，明年开始怎样到银行换成欧元现钞呢？有没有什么时限要求呢？ 答：中行上海市分行接受客户欧币兑换业务的时间为2001年1月1日到2月28日，从3月1日开始，将不再办理欧币的兑换业务。如不慎错过了兑换期，3月1日之后可以办理欧币现钞托收。市中行受理现钞托收的时间是2002年3月1日到同年12月31日。 问：明年开始，银行还继续办理欧币现钞或者现汇存款吗？ 答：自2002年1月1日开始，市中行将不再办理新的欧币现汇及现钞存款。2002年3月1日前，如果市民拿欧币现钞来办理存款，银行员工将执行欧元折算交易，将欧币折算成欧元后再办理欧元开户或存款。 问：如果明年还有市民想到银行提取欧币现钞，银行给予办理吗？ 答：在2002年3月1日前，对要求支取欧币的客户，市中行将在办理欧元存款帐户支取后，按固定折算率将欧元转换成为欧币支付给客户。 问：明年开始，如果有市民因出国需要，必须开立银行存款证明，银行还将为其开立欧币存款证明吗？ 答：市中行从明年开始将不再为市民开具欧币存款证明，但可以为市民开具欧元存款证明。 问：如果市民有亲戚朋友在国外，定期要汇一些欧币回国，明年该如何收这些汇款呢？ 答：从2002年1月1日开始，在汇入汇款业务中，所有欧币的汇款都将被转换为欧元或转换为其他可兑换货币（如美元、日元、港币等等）或兑换成人民币。 问：市民有孩子在欧元区国家如法国留学，明年如何给他们汇寄学费和生活费呢？ 答：从明年1月1日开始，所有的汇出汇款必须以欧元计算，但在2002年3月1日前（不包括3月1日），市中行仍可接受客户的欧币现钞，将欧币现钞折算为欧元后汇出。但3月1日之后，市中行就就不再办理欧币现钞的汇出汇款业务了。
看你用的是现钞还是现汇啊

从中国汇欧元现钞必须先转为外汇才行吗

3，炒纸黄金要了解什么

纸黄金指黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖，获取差价利润。相对实物金，其交易更为方便快捷，交易成本也相对较低，适合专业投资者进行中短线的操作。目前国内已有三家银行开办纸黄金业务，分别是中国银行的黄金宝，中国工商银行的金行家，中国建设银行的账户金。 黄金以其耐用、美观和稀有的特性，自古以来就是人们保值增值的有效工具。近年来，黄金投资更是风靡全球，广受投资者追捧。 目前国内黄金投资主要分为实物黄金交易和纸黄金交易两类。所谓实物黄金交易，是指可以提取实物黄金的交易方式，而纸黄金交易则只能通过账面反映买卖状况，不能提取实物黄金。两种交易方式各有所长：如果出于个人收藏或者馈赠亲友的目的，投资者可选择实物黄金交易，但如果期望通过黄金投资获得交易盈利，那么纸黄金无疑是最佳选择。与实物黄金交易相比，纸黄金交易不存在仓储费、运输费和鉴定费等额外的交易费用，投资成本较低，同时也不会遇到实物黄金交易通常存在的“买易卖难”的窘境。 为了满足广大投资者对于黄金投资的需求，中国银行上海市分行从2003年11月18日起，在全国率先推出了个人黄金实盘买卖业务，简称“黄金宝”。黄金宝产品的面市，不但为广大投资者提供了一个具有良好盈利能力的黄金投资产品，更弥补了国内相关投资领域的空白，成为全国第一个纸黄金交易产品。 黄金宝交易起点低，为10克纸黄金，投资者只需千把块人民币就能进行投资，同时黄金宝的报价由国际黄金市场价格直接折算，更加贴近市场变化。2005年，黄金宝实现了24小时交易，2006年里美元金即将面世……“黄金宝”本币金交易规则： 交易品种本币金，人民币。 交易计量元/克（1盎司＝31.1035克）。 交易起点每笔申报交易起点数额为10克，买卖申报是10克及大于10克的整克数量。 交易时间全天交易，周一8点至周六凌晨3点，每日凌晨3点至4点帐务处理，如遇国际、国内节假日休市，将提前通知客户。 交易方式柜台、电话银行、网上银行、自助终端等。“黄金宝”中间价计算公式： 中间价＝国际市场黄金价格×当日美元兑人民币即期结售汇中间价/31.1035（盎司与克之间的换算单位，1盎司＝31.1035克）。 投资黄金心理准备：投资“黄金宝”不计利息，也不能获得股票、基金投资中的红利等收益，因此只能通过低吸高抛，赚取买卖差价获利。 黄金价格受多种因素影响，因此与其它任何一种投资品种一样，投资“黄金宝”也将面临一定的风险，投资者必须保持良好的投资心态。 影响金价的因素：美元的强弱、地缘政治局势、全球通胀压力、黄金供求转变、央行黄金储备增减、国际原油价格的涨跌、黄金生产商的避险操作、全球经济及股市、债市的表现、COMEX成交量和未平仓合约的参考。 纸黄金又可称为黄金单证，就是指黄金所有人所持有的只是一张物权凭证而不是黄金实物，黄金所有人凭这张凭证可随时提取或支配黄金实物，这种黄金物权凭证就被称之谓纸黄金。能够确定交割日期的就是黄金期货合约，随时可以交割的或不确定交割日期的就是黄金现货合约，如黄金仓储单等。 纸黄金的类型除了常见的黄金储蓄存单、黄金交收定单、黄金汇票、大面额黄金可转让存单外，还包括黄金债券、黄金账户存折、黄金仓储单、黄金提货单，黄金现货交易中当天尚未交收的成交单，还有国际货币基金组织的特别提款权等。均属纸黄金的范畴。 注：以下资料都来自于公开资料，如有变更，以其官方网站为准。 （二）品种对比： 中行黄金宝 周一到周五，每天24小时 单边点差0.5元/克和3美元/盎司 美元金和人民币金 人民币/克 美元/盎司 网上银行、电话银行以及网点办理 工行金行家 周一8时到周六凌晨4时 单边点差0.4元/克和3美元/盎司 美元金和人民币金 人民币/克 美元/盎司 网上银行、电话银行以及网点办理 建行账户金 从周一早7:00至周六凌晨4:00(系统切换和休市时间除外)，交易点差为单边0.4元，网点办理 网点办理,网上银行等电子渠道都可办理 纸黄金起点金额是多少? 纸黄金起点金额是人民币金10克（按现价就是2000元左右），美元金1盎司（按现价就是800美元左右） 学黄金知识，到黄金外汇论坛来。

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4，中国人民银行反洗钱监管的方式

中国人民银行反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等。《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来，中国人民银行不断推行风险为本反洗钱监管方法，逐步形成以法人机构为重点、以风险为导向、以洗钱防范为目标的反洗钱监督管理工作框架，综合采取现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等多种监督管理手段，指导银行业、证券期货业和保险业金融机构以及非银行支付机构不断提高反洗钱工作水平。扩展资料：根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》：本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。参考资料来源：中国人民银行——【反洗钱监督管理篇】
中国人民银行反洗钱监管的方式有运用质询、约见谈话、现场检查等多种手段。充分发挥反洗钱反腐作用、全面提高监管指导性和有效性的工作清单，也是对洗钱、恐怖融资、逃税漏税等违法犯罪活动挥出的一记记重拳。中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》)，提出在互联网金融行业建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制，并建立对全行业实质有效的框架性监管规则。扩展资料：《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》)指出，一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合，做到履职各有侧重，工作相互配合。同时，充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用，借助自律组织的力量，促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识，提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时，明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。参考资料来源：中国新闻网-三部门发布互金机构新规：建立反洗钱监管机制中国金融新闻网-天津：人行多维度提升反洗钱监管效能
第一条　为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定，制定本办法。第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行农村合作银行城市信用合作社、农村信用合作社；（二）证券公司、期货公司基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。第三条　反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部分行营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行地（市）中心支行和县（市）支行。第四条　中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。第五条　中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。第六条　金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。第七条　中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。第八条　反洗钱非现场监管包括信息收集信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
反洗钱非现场监管非现场监管金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
第一章总则第一条为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。第三条反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。第四条中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。第五条中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。第六条金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。第七条中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。第八条反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知（银发[2007]254号） : <a href="http://wenwen.soso.com/z/urlalertpage.e?sp=shttp%3a%2f%2flaw.baidu.com%2fpages%2fchinalawinfo%2f9%2f66%2fc70ca122588deec7905f115cd1727138_0.html" target="_blank">http://law.baidu.com/pages/chinalawinfo/9/66/c70ca122588deec7905f115cd1727138_0.html</a>

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